Satuan Tugas Pemberantasan Aktivitas Keuangan Ilegal (Satgas PASTI) menutup, 951 entitas pinjaman online (pinjol) ilegal, dan dua penawaran investasi ilegal di kuartal I-2026. Salah satu modus yang digunakan adalah jasa periklanan dengan sistem deposit.
Sekretariat Satuan Tugas Pemberantasan Aktivitas Keuangan Ilegal Hudiyanto mengatakan pemberantasan aktivitas keuangan ilegal dan penanganan penipuan transaksi keuangan dilakukan untuk melindungi masyarakat.
Dari 1 Januari 2026 sampai dengan 31 Maret 2026, Satgas PASTI telah menemukan dan menghentikan 951 entitas pinjol ilegal serta 2 penawaran investasi ilegal pada sejumlah situs dan aplikasi yang berpotensi merugikan masyarakat,”
ujar Hudiyanto dalam keterangannya Rabu, 29 April 2026.
Hudiyanto mengungkapkan, ada sejumlah modus kegiatan keuangan ilegal dan penipuan yang saat ini paling banyak dilaporkan masyarakat. Hal ini diantaranya jasa periklanan dengan sistem deposit.
Modus ini menawarkan penghasilan dari aktivitas sederhana seperti memberi ulasan, menonton iklan, atau mengklik tautan yang kemudian mensyaratkan setoran dana dengan janji keuntungan berlipat,”
terangnya.
Kemudian duplikasi atau peniruan penawaran investasi entitas berizin. Dalam hal ini pelaku meniru nama, logo, atau identitas pelaku usaha jasa keuangan yang legal untuk meyakinkan masyarakat, padahal penawaran tersebut tidak dilakukan oleh pihak yang berizin dimaksud.
Selanjutnya penawaran pendanaan, yang mana dilakukan dengan menawarkan pendanaan untuk usaha atau proyek tertentu dengan janji imbal hasil tetap, namun tanpa penjelasan model bisnis, perjanjian, dan pengawasan yang memadai.
Modus lain yang digunakan adalah money game. Skema ini mengandalkan perekrutan anggota baru (member get member) sebagai sumber pembayaran keuntungan, bukan dari kegiatan usaha yang nyata dan berkelanjutan.
Selain itu, perdagangan aset kripto ilegal. Modus ini menawarkan investasi atau perdagangan aset kripto oleh pihak yang tidak terdaftar atau tidak memiliki izin dari otoritas berwenang, yang kerap disertai klaim keuntungan tinggi tanpa risiko.
Modus-modus tersebut umumnya disebarluaskan melalui media sosial, pesan pribadi, grup percakapan, serta kanal digital lainnya,”
imbuhnya.
